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                      防范賬戶風險 賬戶用不了怎么辦?

                      2022-07-26 14:45:01

                      賬戶是銀行為客戶提供金融服務的基礎。近年來,不法分子利用賬戶從事電信網絡詐騙、賭博等違法犯罪行為,賬戶成為了上游犯罪的洗錢工具。為防控賬戶風險,保護人民群眾財產安全,監管機構對銀行的反洗錢和反欺詐工作提出了更高的要求,要求銀行在保障賬戶服務的同時,加強賬戶風險防控。

                      客戶賬戶交易受阻可能有以下幾種原因:

                      身份信息未更新。姓名、證件類型、證件號碼、性別、國籍、聯系方式、聯系地址、職業信息等信息不完整或失效,尤其是證件過期后未及時更新,可能導致賬戶交易受阻。

                      賬戶長期未用。賬戶長期未使用,為保護賬戶安全,對賬戶進行止付。

                      賬戶交易異常。賬戶被用于從事違法犯罪活動,根據公安機關提供的線索,或者銀行風險模型監測到賬戶存在異常交易,進行風險排查和賬戶管控。

                      賬戶支付限額。根據客戶的資金使用需求和風險狀況,銀行為客戶設置相應的支付限額。

                      有權機關凍結或止付。銀行按照有權機關要求對賬戶進行凍結或者緊急止付,賬戶凍結需按照發起機構的要求進行解凍,緊急止付48小時后失效。

                      銀行從保護客戶資金安全和攔截可疑交易出發對賬戶功能進行限制,但并不會對賬戶內的資金進行凍結,客戶資金仍在本人賬戶上。如果客戶賬戶交易受阻,也無需擔憂,可以先致電銀行客服中心或與網點進行聯系,工作人員會查詢具體原因,部分解除控制可通過手機銀行進行操作,部分解控控制需前往網點進一步核實身份,客戶配合銀行開展盡職調查后,銀行可按照盡職調查結果辦理后續業務。

                      為了保障客戶賬戶安全,建議客戶及時更新本人信息,規范使用賬戶,不將賬戶出租出借給他人使用,根據資金使用需求合理設置支付限額。

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